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国库现金管理是按照安全性、流动性、收益性的原则，以充分协调财政政策和货币政策为目标，有效地管理财政部门内部和财政部门与其他政府部门之间涉及短期国库现金流和现金头寸的一系列财政管理活动。
根据财政专户在我行的变化特点，合理配比目前银行所能提供产品，我行可以建设性地提出稳健型和积极型两类代理财政专户现金管理方案。目前，我国人民币存款利率尚未放开，政策也不允许银行以代理的身份将财政资金在银行间市场直接运用，因此理财产品主要选择单位存款的现有品种，包括活期存款、通知存款、协定存款和定期存款。
未来，随着我国金融政策的逐步变化，在确保国库资金安全的情况下，我行还可引入资金拍卖、买入剩余期限较短并于年内到期的国债、债券回购和信用拆借等货币市场操作方式，尽最大可能提高专户现金收益水平。诚然，无论采取何种方式，国库现金管理都应当坚持市场化原则，充分发挥资金供求决定利率机制的作用，与货币政策操作协同发挥作用。
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