中信银行

产品简介

指与我行签订人民币债券结算代理协议的客户，委托我行将其丙类账户中的债券出质给资金融出方，融入资金，以满足短期资金需求，到期资金融入方再以约定价格将债券购回。

投资范围

国债、央行票据、金融债、银行次级债、企业债

产品优势

交易案例

某企业已在我行开立丙类债券结算代理账户，持有08央票027共计5000万元。最近，该企业有三个月流动资金需求3000万元。如果向银行贷款，手续相对比较复杂，成本也比较高。

企业可以选择债券回购融入资金，根据目前回购市场水平，收益率大概为2.8%。这样企业不仅融资手续简便，而且还可以节约大量融资成本。

业务流程

	•	客户委托我行在中央国债登记结算公司开立丙类债券结算账户（开立流程见人民币债券结算代理流程）；
	•	客户将交易指令传真（同时将原件寄送）至我行；
	•	我行根据客户的结算指令进行交易，并在结算成功后将结算交割单传真至（同时将原件寄送）客户；
	•	根据结算交割单，双方于起息日将资金和债券分别划付至指定资金结算账户和债券结算账户；
	•	客户于起息日将应付手续费划至我行指定的资金结算账户；
	•	回购到期日，双方将约定的资金和债券再分别划赴至指定资金结算账户和债券结算账户。