产品简介
指客户与我行协商签订外汇买卖协议，约定在规定日期、按约定汇率将一种外币转换为另一种外币的交易。根据交割日的不同，可分为：
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即期外汇买卖 |
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交割日在交易日（trade date）后二个工作日内（即T＋0、T+1或T+2）的外汇买卖交易 |
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远期外汇买卖 |
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交割日为成交后第二个工作日以后的某一天，通常可以做到一年
超过一年的外汇买卖交易，称为超远期外汇买卖
远期外汇买卖价格＝即期汇率±升（贴）水点数 |
产品功能
满足企业贸易、投资、债务等方面的换汇需求，远期外汇买卖还可提前锁定未来收付外汇的收益或成本，规避汇率风险
交易案例
6月9日，某企业收到由其开出的远期信用证项下来单，金额为1.1亿日元，付款日为12月9日，其收入主要为美元。目前美元/日元即期汇率（Spot Rate）为113.50，六个月后的美元兑日元的远期汇率(Forward Rate)为110.70，企业预测未来日元兑美元有升值可能,且升值幅度远超过280BP（113.50－110.70＝2.80）。
为锁定付汇成本，企业选择与我行叙做远期外汇买卖业务，将六个月后的实际交割汇率固定为110.70。
六个月后（12月9日），如美元对日元即期汇率为109.50，日元升值幅度超过280BP，实际升值幅度为400BP，则企业通过远期外汇买卖交易将节约付汇成本1.09万美元（1.1亿/109.5-1.1亿/110.7＝1.09万）。
业务流程
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客户与我行签订《外汇买卖交易主协议》（一式两份）、《外汇买卖交易风险说明书》，并向我行提交《外汇买卖交易授权书》与《外汇买卖交易交割支付授权书》； |
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根据实际需要，客户向我行提交《外汇买卖交易指令》； |
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客户存入保证金或办理资金产品授信额度使用手续； |
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我行根据客户指令进行交易，并在成交后向客户出具《外汇买卖交易确认书》； |
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如不能按时交割，客户需提前两个工作日向银行提出展期申请；每笔交易可展期一次； |
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交割日办理资金交割手续。 |
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