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中信资金风险管理
 
方案简介  
中信资金风险管理是我行利用各种金融工具帮助客户管理各种资金风险的综合服务方案。我行依托先进的公司网银系统和资金交易系统，灵活运用资金风险控制技术，为客户提供国内外多种风险规避渠道和保值增值产品相结合的中信资金风险管理服务方案，通过建立传统产品和衍生产品的交叉组合，帮助客户在锁定风险的同时，提高投资收益，创造资本升值。服务方案包括汇率风险管理、利率风险管理和流动性风险管理等三个方面。
 
方案内容
汇率风险管理
结售汇:客户与我行签订即（远）期结售汇合同，约定办理结汇或售汇的日期、外币币种、金额、汇率，到期外汇收入或支出发生时，即按照该结售汇合同约定的币种、金额、汇率、期限办理结汇或售汇业务。该产品适用于全部经常项目和部分资本项目，不限期限、且可无限次展期，在满足客户贸易、投资、债务等方面的换汇需求的同时，达到提前锁定未来收付汇收益（或成本），规避汇率风险的目的。根据交割日的不同，可分为即期结售汇和远期结售汇。
外汇买卖:指客户与我行签订外汇买卖协议，约定在规定日期，按约定汇率将一种外币转换成另一种外币。该产品用于满足客户在贸易、投资、债务等方面的换汇需求，远期外汇买卖还可达到提前锁定未来收付汇收益（或成本）和规避汇率风险的目的。根据交割日的不同，可分为即期外汇买卖和远期外汇买卖。
外汇掉期：指客户与我行签订外汇掉期协议，约定在一定期限内将以一种货币计价的债务（或资产）转化为另一种货币计价的债务（或资产）。本金在期初（可自由选择是否交换）和期末以事先约定的汇率交换，避免了汇率波动的风险。
货币期权：指客户与我行约定在一定期限内或某一时点期权买方有权决定是否按照约定价格买入或卖出一定数量的外汇，而期权的卖方有义务按照协议约定卖出或买入一定数量的外汇。客户通过购买货币期权，事先确定外汇期权执行价格，在支付一定成本（期权费）的基础上，就有可能规避不利的汇率风险。
人民币对外汇期权：是指普通欧式期权，即期权的买方支付给卖方一笔人民币计价的期权费，由此获得一种权利，可于期权到期日当天，以执行汇率与期权卖方进行约定数量的人民币对外汇交换的交易。看涨期权指期权买方有权在到期日以执行汇率从期权卖方买入约定数量的外汇；看跌期权指期权买方有权在到期日以执行汇率向期权卖方卖出约定数量的外汇。我行为客户办理人民币对外汇期权业务遵循实需原则，按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支可办理人民币对外汇期权业务。客户可以从我行买入期权和对已买入的期权进行反向平仓，不得卖空期权。
利率风险管理
本外币利率掉期：指交易双方约定在未来的一定期限内，以约定数量的同种货币的名义本金为计息基础，按不同的利率基准交换利息。本外币利率掉期可以固定或降低债务成本、固定或提高资产收益，从而规避利率波动风险。
货币掉期：指客户与我行签订货币掉期协议，约定在一定期限内将以一种货币转化为另一种货币。本金在期初和期末以事先约定的利率交换，并在期末交换期间所持有货币的利息，规避了汇率风险。同时，由于交换了币种，客户所面临的利率风险也随之改变。
流动性风险管理
集团客户资金的查询和监控：集团客户可通过我行网银系统实时查询和监控所有签约子公司的账户余额和资金变动情况，为集团公司实时掌控资金流向提供支持。
集团客户资金集中管理：我行公司网银系统支持集团客户对子公司资金进行实际归集和虚拟归集。通过资金归集和下拨，建立集团内共享现金池，实现对集团内资金的统一管理、调拨和集中支付，有效控制分子公司在投资、融资、担保、拆借等方面的资金风险,帮助客户在保持合理现金流的基础上提高资金收益。
服务优势
我行是国内最早从事外汇交易的商业银行之一，是最早获得远期结售汇业务试点经营资格，也是首批获得国内银行间市场外币对外币买卖做市商、人民币对外币买卖做市商、人民币对外币掉期业务等资格的中资银行，并已取得衍生产品交易资格、银行间外汇市场远期掉期做市商资格。我行多次获得中国外汇交易中心颁发的 “最佳做市商”、“最佳衍生产品做市商”等奖项，并被知名财经杂志《亚洲货币》评为“最佳创新外汇产品”和“最佳单一银行电子交易平台”。
我行拥有国际先进水平的资金交易软、硬件资源，依靠专业的服务团队和丰富的市场经验，运用国内外市场的各种金融工具，可为客户提供全方位的风险管理解决方案。
我行资金交易室汇集了优秀的交易员人才，与国际上各大知名银行保持着密切的交易伙伴关系，不断为客户提供全面优质的专业金融服务。
我行拥有先进的信息技术平台，实现了全行数据集中，资金交易安全便捷，为资金风险管理提供了强大的技术支撑平台。