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| 方案简介 |
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中信跨国公司金融是我行针对在华有投资经营的优质跨国公司及在境外有投资经营的国内优质企业推出的服务方案，可满足客户在结算、融资、现金管理等方面的金融需求。作为中信集团的金融旗舰，我行秉承中信品牌优势，多年来活跃于国际国内金融市场，深入了解跨国公司的运作特点和金融需求，具有服务跨国公司的丰富经验，可为跨国公司客户提供高端专业的金融服务。
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| 方案内容 |
| 短期融资服务 |
 备用授信额度：我行可为归集后的资金池提供备用授信额度，在跨国公司客户出现临时资金缺口时及时给予资金支持。
账户透支：我行可为跨国公司客户提供账户透支融资产品，在透支额度下客户可以实施灵活的头寸管理，降低融资成本，提高资金的流动性。
委托贷款：我行可利用跨国公司客户的优良资信，为客户提供期限灵活、成本较低的委托贷款服务，满足客户低成本融资的需求。
票据贴现：我行可为跨国公司客户提供上下游优质企业的票据贴现服务。
短期贸易融资：对于客户的国际业务需求，我行可以提供短期贸易融资产品，包括应收账款保理、福费廷等，并帮助企业有效规避经营中存在的利率和汇率风险。
短期融资担保：我行可以根据跨国公司短期融资需求，为其设计灵活的短期融资担保方案。
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| 中长期融资服务 |
出口信贷：我行可为有出口需求的跨国公司提供出口信贷产品，包括传统的出口前融资和出口交单后的应收账款融资。
银团贷款：我行可以针对境外跨国公司和中资背景的红筹境外窗口企业在华投资项目的资金需求提供人民币及外币银团贷款。
表外融资：我行可根据跨国公司客户优化财务报表的需求，提供表外融资服务。
保函服务：我行可为跨国公司客户提供高效、丰富的各类保函产品。
并购贷款：我行可为客户发放并购贷款，支持客户通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式实现对目标企业或目标资产的实际控制，协助客户以最优的杠杆结构完成收购计划。
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| 现金管理服务 |
人民币现金管理：我行可以协助跨国公司实现全国范围内的人民币资金归集，设立在华的资金池，对归集的资金进行统一安排和分配，并针对闲置资金提供多种投资渠道和丰富的投资产品。
外币现金管理：我行积极参与我国外汇资金集中管理试点，根据相关政策为跨国公司集团总部提供外汇现金管理和外币委托贷款服务。
付款管理：我行开发的BAI数据转换系统及BANK-LINK系统可与客户的信息系统进行对接，及时传递客户所需财务信息，实现批量支付。
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| 跨境人民币金融服务 |
我行通过中信集团以及中信银行国际和BBVA（西班牙对外银行）等海外跨境平台，为国内外客户提供“专业、快捷、灵活”的跨境人民币金融服务。
结算服务：货物贸易结算、服务贸易结算；资本项目结算-对外直接投资；人民币非居民账户服务；结算种类-信用证、汇款、保函、托收。
融资服务：人民币贸易融资、人民币跨境融资。
同业代理服务：代理同业跨境人民币清算、结算服务；同业账户服务；账户管理、人民币购售、同业理财、资金拆借、现金管理。
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| 其他服务 |
资金监管：我行可为跨国公司客户提供资金融通和收购资金监管服务，帮助客户收购目标企业的股权。
信息咨询：我行可为跨国公司在华企业提供税务、外管政策的信息咨询服务，使企业更加适应中国市场法律法规和相关政策。
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| 服务优势 |
我行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行排行榜”和“全球金融品牌价值500强”评选中均跻身前100强。同时，穆迪等国际知名咨询公司对我行的评级结果也处于国内银行业领先地位。
我行在贸易结算、贸易融资、资金交易和风险管理等方面具有较强的业务优势，被中国外汇交易中心评为“银行间外汇市场最佳做市商”。
我行服务团队具备多年的跨国公司服务经验，了解跨国公司财务体制和决策机制，能提供符合国际惯例的金融服务方案。
我行具有较强的创新能力，在中国金融发展史上创造了数十项第一，如主承销了我国第一笔欧洲日元债券，安排了我国第一笔出口买方信贷银团贷款，完成了我国第一笔应收账款表外融资等。
我行还可依托中信集团综合金融服务平台，为跨国公司客户直接或间接提供包括证券、信托、保险、基金等业务在内的综合金融服务。
我行坚持总分支三级联动的营销和服务模式，由总行牵头与跨国公司中国总部签订整体合作协议，由分支行在当地直接服务客户，做到统一授信条件，统一服务质量，实现全国范围内的全面合作。
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中信同业金融
